이런 폭락이 일어날때 한번 트레이딩 습관이나 그런것을 점검해보면 좋을것 같아서 글을 써봅니다.

위의 그래프는 2020년 12월까지의 비트코인과 리플의 일별 수익률을 나타낸 것입니다.

일단 보시면 mean 즉 평균이 0.2% 이익이라고 나와 있습니다. 우리가 특별한 기술이 없이 그냥 일별로 무작의로 트레이딩을 했다면 0.2% 의 수익 즉 잃지는 않았을 거란 이야기입니다.

 역기서 보면 역사적으로 비트코인은 하루에 -33% 까지 폭락한적이 있고 리플의 경우에는 하루에 -41%까지 폭락한적이 있습니다. 즉 여러분은 트레이딩 할때 -33%, -41%가 일어날수 있다는 가정을 해야 한다는 것입니다.

그럼 하루에 -10% 이상 떨어진적은 얼마나 될까요?

보시면 하루에 10% 이상떨어진게 일년에 5번이상은 나온다는걸 볼수 있습니다. 안정적인 BTC가 이정도 인데 다르코인은 어떨까요?

1. 제일 중요한 원칙 - 손절

위의 것을 보면 손절의 중요함을 알수 있습니다.  무조건 트레이딩을 할때 손절선을 만들고 지켜야 합니다. 위의 수익률 그래프를 보면 트레이딩을 100번 하면 50번은 손해 50번은 이득을 볼수 있는데 이 손해 보는 50번의 손해를 적게 할려면 무조건 손절을 해야합니다.

2. 트레이딩시 자산의 일부부만 트레이딩을 해야함.

 일단 손절을 한다면 위의 수익률 그래프에서 손해부분이 적어지기 때문에 시행횟수가 많아진다면 위와같이 확률적으로 수익을 낼 가능성이 훨씬 높아집니다. 결국 시행횟수를 늘려야 합니다. 이것은 투자할때 투자금에서 1/10, 1/20 정도만 투자하여 시행횟수를 높여야 한다는 이야기 입니다. 하지만 많은 사람들은 투자할떄 투자금을 적게 하기보다 한번에 자산의 전부를 투자하고 합니다. 재수가 좋아서 수익이 나는 쪽에 붙을 수도 있지만 절반은 손해가 날겁니다. 이건 재수가 없는게 아니라 당연한겁니다.

3. 확률상 독립시행이 될수 있도록 전 트레이딩과 현재의 트레이딩에 영향을 미치지 못하도록 해야함. 즉 물타기를 할수 록 위험

 트레이딩할때는 전의 트레이딩이 자산이나 현재 트레이딩에 영향을 미칠수 없도록 해야합니다. 즉 현재의 손실이 현재의 투자금에서만 일어나도록 해야지 이것이 전체 자산에 영향을 줄 정도로 커지면 확률이 발현될 시행 횟수를 지킬수 없게 됩니다.

 즉 주사위를 적게 던지면 특정숫자가 계속 나올확률이 높지만 횟수가 많아지면 결국 큰 수익률 그래프에 수렴을 한다는 이야기 입니다. 그러므로 몰빵이나 그런것이 위험한 이유가 바로 이것입니다. 

4. 자잘한 수익에도 익절 보다는 수익은 최대한 길게 늘려야 한다.

 위의 그래프에서 비트코인이 하루 29%이상 오르적이 있다는 것을 알수 있습니다. 즉 익절보다는 저 수익을 최대로 얻을수 있도록 해야한다는 것입니다.

5. 물타기는 왠만해서는 하면 안된다.!!!

이건은 제시 리버모어의 주식매매하는 법이라는 100년 된 책에서도 나온 트레이딩 이야기입니다. 일부를 발춰하면 이렇습니다.  축약하면 이렇습니다. 물타기를 자주한다면 하락장에서는 사라져 버린다.

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 분할매수를 이야기할 때 어떤 투자자들은 소위 ‘눌림목’을 형성할 때 분할매수에 나서야 한다고들 말한다. 즉 주가가 하락할 때 매수단가를 낮추라는 이야기이다. 저가 분할매수의 맹점은 ‘물타기’에 있다. 투자자 자신은 더 낮은 가격에 매수함으로써 매입단가를 낮추었기 때문에 시장이 반등할 경우에는 수익이 커진다고 말한다. 하지만 시장이 지속적으로 하락할 경우 손실액은 급격하게 늘어나며 어느 순간에는 자신은 투기가 아니라 투자를 했기 때문에 관계없다고 생각하게 되고, 또한 손절매란 투기하는 사람들에게나 필요한 것이지 자신에게는 해당되지 않는다고 생각하게 된다. 하지만 대부분의 이러한 ‘비자발적 투자자’들은 시장에서 사라져 버린다.

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6. 우리는 인간이다.

매년 월초가 되면 우리는 다음과 같은 다짐을 합니다. 나는 일찍일어나는 사람이  아니자만 내일부터는 아침 6시에 일어나서 1시간동안 운동하고  이제부터는 아침은 채소를 먹겠다고 다집합니다. 하지만 저는 일주일도 안되 이것을 포기합니다. 여러분은 몇칠이나 이것을 지킬수 있나요?

 우리의 의지는 그리강하지 못합니다. 특히 위의 상황을 잘 생각해 자신만의 룰을 만들었다고 해도 우리가 인간인 이상 그것을 잘 지키기가 너무나 힘듭니다. 왜 트레이더들이 3-4년동안 훈련을 하는 지 알수 있습니다. 

 수익이나 손실앞에 우리는 절망하고 기뻐합니다. 희노애락을 가지고 있습니다. 그리고 의지가 약하기 떄문에 이러한 것을 잘하기가 힘듭니다. 즉 우리가 트레이딩에 실패하는 이유는 우리가 못나서가 아니고 뇌가 월래 그래서 그런겁니다.

우리의 뇌는 수익을 좋아하고 손해를 싫어 합니다. 우리가 손절을 제대로 못하는 이유는 인간의 뇌가 그렇게 동작하기 떄문입니다. 그렇기 떄문에 이것을 극복하려면 엄청난 훈련과 수련이 필요합니다. 즉 장기적으로 수익내는 트레이더는 인간의 본성을 이기고 투자하기 때문입니다. 우리는 본성을 이기고 이성대로 한다는 것이 얼마나 어려운지 압니다. ㅠ.ㅠ

7. 그래도 수익을 낼려면........

 장기적으로 시장에서 통하는 매매 방법을 찾아내고 그것을 마치 기계처럼 행하는 것입니다. 그것도 단기 손실등이 왔을때 자신의 매매법의 장기 수익률이 높다면 그것을 그대로 행해야 합니다. 지금 이것이 손해가 난다고 하더라도 말이죠. 이부분이 훈련되지 않은 우리같은 일반 트레이더들이 정말 힘든 이유입니다.!!!

 

  하락장에 한번 여러분이나 또 저자신에게 도움이 되도록 다시 한번 글을 써봤습니다.