매달 주식 적립하거나 비율 리밸런싱 할때 궁금한점..

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매달 주식 적립하거나 비율 리밸런싱 할때 궁금한점..

coolni… 4 236

바보같은 질문 같기도 한데 비중에 대한 정확한 정의가 없는것 같아서 여쭤봅니다.

보통 보유비중이라고 하면 가지고 있는 주식 평가금액 기준으로 자산비중을 말하는 것 같은데,


예로들어서 A, B, C 주식을 40:40:20 비율로 가져가기로 했고,

한달뒤에 주식가격 변동으로 인해서 평가금액 기준으로 A:B:C = 50:35:15 로 바꼈다고 했을 때

또 적립을 시작한다면, 매수비율을 처음에 정한 매입금액 기준인 A:B:C=40:40:20 으로 그대로 가져가는건지,

아니면 평가금 기준으로 비율을 다시 A:B:C=50:35:15 -> 40:40:20으로 맞추기 위해서 매입금액을 조절해서 매수하는건지...

물론 자기 마음일 것 같긴한데, 보통 어떤 기준으로 매수를 하시는지 궁금하네요..

4 Comments
mindsl… 2021.10.27 22:04  
퇴직연금DC를 두번째 방식으로 1년간 운용해봤는데요... 이게 결국은 가는놈은 계속 가고 못가는놈이 계속 못가더라구요;;;;
coolni… 2021.10.27 22:04  
@mindslee님 모멘텀 좋은주식이 계속 잘가는것 같긴해요..
실버블렛. 2021.10.27 22:04  
보통 평가금액 기준으로 매도하지 않고 추가 매수로 비율을 맞추지 않나요? 저는 평가금액 기준으로 추가매수로 리밸런싱 하고 있어요.
coolni… 2021.10.27 22:04  
@실버블렛.님 제 계속 모아갈거라 특별한 이벤트가 없는한 계속 매수를 할건데, 추가매수할 때 비율을 어떤것을 기준으로 해야할까 고민이 되서 여쭤봤습니다. 답변 감사해요~

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