ETF 배당이 4월인 이유가 궁금합니다.

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ETF 배당이 4월인 이유가 궁금합니다.

jason-… 10 239

안녕하세요!^^

일반 주식은 배당 기준일이 12월인데,

ETF 배당 기준일은 4월인 이유가 궁금합니다.


일반주 A가 있고

이 A를 담고 있는 ETF B가 있다고 가정했을 때,

12월에 A로 배당을 받은 뒤 (배당락이 회복되고 난 후)매도하여 그 돈으로

ETF B를 4월 전에 매수하여 배당을 또 받을 수 있는게 맞나요?


ETF 도 구성종목으로부터 배당금이 나오는건데

왜 기준일이 12월 기준이 아니라 4월인걸까요?

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10 Comments
소프트코어 2021.10.20 13:40  
대부분 배당이 그때 나올거예요. 12월 결산하고 3개월정도 있다가 나옵니다. 삼전도 그렇구요. 외국처럼 빨리빨리 주진 않습니다.
나쁜피 2021.10.20 13:40  
- 주식은 배당락, ETF는 분배락이있습니다. - 기업의 연간보고서가 확정되고 주주결의가 통과되야 배당이 확정됩니다. 그게 3월이나 되야하고 그러니 ETF에서 실제로 배당을받아다 분배금 산정해서 줄수있는게 4월입니다.
jason-… 2021.10.20 13:40  
@나쁜피님 댓글 감사합니다. 생각해보니 드는 추가 의문은, 그럼 ETF도 12월에 보유한 사람에게 줘야되는거 아닌가요?
SOL 2021.10.20 13:40  
일단 12월 말에 배당금을 받을 권리가 ETF에 부여되는 것이 맞습니다. 하지만 정확히 얼마가 배당되는지는 그 시점에선 알 수 없기 때문에 당장은 순자산가치(NAV)에 완전히 반영되지는 못하고 있다가, 이후 배당공시 등을 통해 배당금이 확정되면 배당금의 가치만큼 NAV에 반영이 됩니다. 즉, 실제 분배가 진행되는 4월이 되기 이전에 반영이 되어간다고 보시면 됩니다. 즉, 분배락(ETF의 가격이 분배금 만큼 실제로 변동함)이 벌어지기 직전의 NAV는 이미 배당금 만큼의 가치가 모두 반영이 된 상태이며, 배당금 만큼을 분배금으로 지급한 후, 초과 반영된 NAV에서 해당 가치만큼 마이너스를 하는 겁니다. 한줄 요약: ETF의 배당금은 12월~3월 사이에 NAV에 반영되고, 다 반영되면 4월에 분배락을 적용한 후 분배금을 지급합니다.
나쁜피 2021.10.20 13:40  
전직 ETF매니저입니다. 12월에 보유한사람도 줍니다. NAV가 그만큼 증가하거든요. 배당금이 미수배당금명목으로 배당락일에 한번에 NAV에 반영되고 이후 확정공시에 따라 조정하는방식으로 운용되고있습니다. ETF 관련 잘못된정보가 인터넷에 아직도 너무많습니다.
yaru 2021.10.20 13:40  
@나쁜피님 그럼 12월까지 보유하다가 1월에 팔아도 배당이 나오나요?
나쁜피 2021.10.20 13:40  
@yaru님 배당이 NAV에 기반영되어있습니다.
jason-… 2021.10.20 13:40  
@나쁜피님 저 그럼 질문을 다시 정리하면 1) 삼성전자를 12월에 갖고 있다가 1월에 매도 → 배당금 4월에 수령 2) KODEX반도체(삼성전자가 들어있는 ETF)를 4월에 갖고 있다가 5월에 매도 → 배당금 5월 수령 이렇게 삼성전자로부터 두 번 배당금을 받는게 맞나요? (배당락, 배당수익률은 고려하지 않구요)
나쁜피 2021.10.20 13:40  
@jason-bourne님 KODEX 반도체 분배락일 언제인지확인해봐야하는데 4월중이라면 말씀하신것이 맞습니다만 말씀하신것처럼 거래하면 배당/분배락도 두번맞고 세제상 세금도 두번내게되서 손해입니다. ETF의 배당금(분배금)은 주식의 배당금하고 그 성격이 다릅니다. 주식 배당금은 주주의 자산이긴하지만 불확실한? 이익이 확정적으로 수익화된다는 의미라도 있지만 ETF 배당금은 사실 투자자입장에서 아무 의미가 없습니다. 오히려 ETF는 배당을 주지않는 TR ETF 가 보수등에서 같은 조건이라면 훨씬 좋습니다.
jason-… 2021.10.20 13:40  
@나쁜피님 답변 진심으로 감사드립니다. 궁금증은 해결되었고.. "ETF배당금은 투자자 입장에서 의미가 없다"는 말씀이 초보인 저는 처음 듣는 이야기라 흥미로운데요. 조금 더 공부하고 싶은데 설명이나 링크를 부탁드려도 될까요.
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