수익률 계산 - 재무 함수?

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수익률 계산 - 재무 함수?

hobodo… 6 2743

엑셀 재무함수를 어떤 걸 사용해야 하는지 궁금합니다. 


예를 들어서, 


1. 매월 1000만원으로 ETF를 적립 매수.


2. 1년 동안 투자 시, 총 투자금 1억 2000만원.


3. 1년 후, 평가액이 1억 3000만원이라고 가정하면, 수익률은 얼마인가요? (1%??)



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6 Comments
daysle… 2021.05.23 20:39  
평균잔고가 약 6천만원이면 16.67%쯤 되겠죠.
이젠정말 2021.05.23 20:39  
=RATE(12,-1000,,13000)=1.4434% 음.. 말씀하신거 보고.. 엑셀 헬프파일 눌러서 찾아봤는데요.. 1)수익률이라기보다... 월이자율이라는 표현이 맞는 것 같습니다... 수익률은 1억2천넣어서 천만원 늘었으니 대략 10%좀 안되겠네요... 그런데 이경우는 적금할때마다 월로 이자가 붙는 방식이라서... 저걸 계산하면 월이자율이 나옵니다... 문제를 바꿔서 1년에 1000만원씩 10년간 넣으면.. 연이자율이 되겠죠... 2)12는 납입회수입니다.. 3)-1000은 엑셀 뒤져보니... 돈을 넣으면 음수표시... 받으면 양수표시쓰라고... 4)그다음은 PV,다음은 FV를 넣게되어있습니다.FV는 마지막 결재를 한 후 이루고자하는 현금잔액이라고....
hobodo… 2021.05.23 20:39  
@이젠정말님 감사합니다. 제가 원하던 함수입니다. 그렇죠. 보는 방향에 따라 월이자율, 월수익률로 볼 수 있을 거 같습니다. PV=0으로 했습니다. 초기 투자금이 없이 PMT만 1000씩 납입했으니까 -1000으로 넣었습니다. 월 1.443%. 꿈같은 수치네요. :)
적립투자자 2021.05.23 20:39  
15.7%요
수안파파 2021.05.23 20:39  
월초 납입 월말 이자가 붙으면 월이율 1.227% 월말 납입이라면 월이율 1.443%
hobodo… 2021.05.23 20:39  
@수안파파님 감사합니다. :) 정확하십니다.
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