장기투자 = 무지성적립식투자 가 아니지 않나요?

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장기투자 = 무지성적립식투자 가 아니지 않나요?

OS폐인 29 238


1. 중단기적으로 기업이 속해있는 사업 분야가 다소 불황일 경우에도 매달 적립식으로 투자를 해야 하는가?

아무리 장기 지표로 보면 단기간 주가 하락이 목표 주가에 대비해 작은 조정이라 전체 수익률에 큰 영향을 미치지 못하더라도

굳이 알파를 추구해야 하지 말아야 할 이유는 무엇인가? 


2. 장투를 굳이 한 회사에 몰빵하는 이유는 무엇인가? 

굳이 국내 1위 회사에 몰빵 장투해야 할 필요가 있는가?

VTI나 SPY 혹은 기호에 맞는 QQQ나 혹은 글로벌 시장 시총 1위들을 모아놓은 IOO 에 투자해도 되지 않는가?


요렇게 두 개 궁금해서 질문드립니다. 


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29 Comments
김소월 2021.10.26 00:53  
개인적으로 적립식 투자는 VTI와 같은 ETF에 국한된다고 생각이 됩니다. 투자 자산은 분산시켜 위험을 최대한 줄여야 하는데, 한 종목에만 몰빵 적립식은 너무 리스크가 크지 않나라고 생각이 되네요. 삼성전자도 예외는 없구요. 애플도 마찬가지구요. 페이스북이 최근 사명 변경을 한다는 소식에 영원한 기업은 없다고 다시금 느끼네요.
OS폐인 2021.10.26 00:53  
@김소월님 한 종목 몰빵 장투를 하시는 분들도 이유가 있을 것이고 그 이유가 저는 궁금하더군요. 그래서 질문하게 되었습니다.
coolni… 2021.10.26 00:53  
일단 장기투자안에 무지성 적립성 투자가 포함되어 있다고 보는게 맞을것 같구요. 1. 단기적 으로 봤을 때 특정 기업이 불황이라서 주가가 떨어졌을지라도 장기적을 보면 상승할 것이라는 믿음이 있다면 싼값에 잔고를 늘릴 수있는 기회라고 생각하고 적립하는 것이고, 그런 확신이 없다면 하면 안되겠지요.. 2. 장기투자가 1개 투자만 몰빵하는 개념은 아니라고 생각합니다. 그럴 수도 있고, 여러 기업에 분산투자 할 수도 있는거지요.. 저같은 경우에는 특정 기업이 최소 10년동안 승승장구 할 것에 대한 가치판단은 제 부족한 지식과 통찰력으로는 불가능할 것 같고, 굳이 투자를 한다면 시총상위 기업이나 향후 성장동력이 지속적일 것 같은 섹터에 속한 기업에 투자를 해야할 것인데.. 알아서 시총상위 기업을 리밸런싱 해주거나(지수추종), 섹터내에서 핫한 기업을 리밸런싱 해주는(특성섹터) ETF가 장기투자에 적합할 것 같아서 그렇게 실행중입니다.
OS폐인 2021.10.26 00:53  
@coolnight님 장기투자 안에 무지성 적립 투자가 포함되어 있다는건 제 생각과는 조금 다릅니다. ETF같은 경우 시총 추종이든 세계 국가별 시총 1위 기업이든 ETF는 추종하게 되어있는 지표에 따라 리밸런싱이 됩니다. 흔히 말해 코스피 10년전 시총 10위 기업 주가는 삼전말고 다 빠졌지만 ETF로 시총 TOP 10기업을 샀다면 중간중간에 교체가 됐겠죠. 이정도만 되도 저는 무지성은 아니라고 생각합니다. 뒷부분에 말씀해주신 내용은 저도 같은 생각입니다.
전가복 2021.10.26 00:53  
종목에 집중투자하든 지수에 투자하든 장기 우상향이 담보되야하죠.
mdkapp… 2021.10.26 00:53  
기업의 성장이 1달 뒤에 멈춘다면 1달만에 파는 거고, 기업의 성장이 20년 30년을 간다면 20년 30년 들고있는 것이 장기투자라 생각합니다.
OS폐인 2021.10.26 00:53  
@mdkappa님 제가 어렵게 적었나본데 장기투자가 길어질수록 안좋은 시황이 낄 확률이 높고 거기에 의사 판단이 가능한 충분한 데이터가 존재한다고 했을때도 똑같이 균할분등 매수하는 이유가 있냐는게 제 질문입니다.
mdkapp… 2021.10.26 00:53  
@OS폐인님 안좋은 시황이라는 게 마켓이면 아무 의미가 없다 생각합니다. 오직 기업이 앞으로 성장하느냐 아니냐만 놓고 장투 하는 거고, 시장상황이 최악이더라도 회사가 성장하면 문제 없죠. 왜 균할분등 적립투자 해야되는지도 잘 모르겠네요. 좋으면 계속 사고 안좋으면 안사는 것이 장기투자입니다. 아무생각없이 한 회사에 50년 매월 매수하는것만 장기투자는 아닌 거 같네요. 그냥 오래 들고있으면 그게 장기투자죠. 오히려 장기투자처럼 큰 성장을 예상하는 경우, 분할보다 초기에 큰 비중을 싣는 게 훨씬 유리합니다. 안좋은 시황에 의사판단이 가능한 충분한 데이터가 있으면 시장을 맞출 수 있단 말인가요? 그러면 그냥 레버리지 잔뜩 싣고 단타하시면 됩니다. 실제로 빌황은 그렇게 단기간에 20조 넘게 벌었습니다. 저는 장기주가는 예측가능해도 단기변동은 예측이 안된다 생각하기 때문에 한 번 먹을 때 크게 먹자는 생각으로 쭉정이들은 손절하고 우량주만 골라내는 중입니다.
Valhal… 2021.10.26 00:53  
알파를 추구해야 하지 말아야 할 이유 → 99.9%의 투자자들은 이걸 할 만한 깜냥이 안 돼서 그런 게 아닐까요 2번은 1번 질문이랑 좀 모순되는 게, 어떤 기업이든 etf 종목이든 투자하는 본인이 이쪽이 더 수익률이 좋다고 생각하면 자유롭게 선택할 수 있는 거죠.
OS폐인 2021.10.26 00:53  
@Valhalla님 99.9%의 투자자들은 그럴 깜냥이 안되는데 왜 한종목 몰빵 장기투자자는 그게 될거라고 생각하는 걸까요?
사람이사람답… 2021.10.26 00:53  
중단기 불황으로 안좋다면 주가가 낮을테니 사서 나쁠게 있나요.
OS폐인 2021.10.26 00:53  
@사람이사람답게님 그걸 어떻게 알고 분할매수하느냐가 제 질문입니다. 구체적으로 현재 시황이 안좋은 종목을 몰빵 장투하시는 분들은 이 불황이 언제 끝날 줄 알고 주가가 낮으니 사는 걸까요?
사람이사람답… 2021.10.26 00:53  
OS폐인님// 성공한 투자만 투자로 볼수 있다고 생각하시는거군요.
리트리셈 2021.10.26 00:53  
@OS폐인님 "그걸 어떻게 알고 분할매수하느냐가 제 질문입니다." 제 생각엔 그걸 모르기 때문에 적립식 분할매수를 하는거 같습니다. 물론 종잣돈이 없기 때문에 여윳돈이 생길때마다 매수한다는 것도 분할식 적립매수의 한 이유라고 생각합니다만... 각설하고, 주가가 언제 오르고 빠질지를 안다면 오를종목에 올라타 수익실현하고 또 다른 오를 종목에 올라타 수익실현하고 스윙이 최고죠. 굳이 적립식 분할매수할 이유는 없다고 생각해요
OS폐인 2021.10.26 00:53  
@리트리셈님 리스리셈이 달아주신 댓글이 제가 이 한종목몰빵투자를 하시는 분들을 이해하기 힘들었던 이유를 말씀해주시고 있습니다. " 한 종목을 선택했을 때 이 종목이 될지 안될지 모르는데 어떻게 시황이 안좋고 주가가 꺽였을때 분산적립투자를 하느냐? 예를 들어 과거 10년전 코스피 주가 탑 10의 기업 중에 오직 삼전을 제외하고 모든 종목이 고지를 찍고 하락했는데 내 종목은 어떻게 오를것이라고 믿고 투자를 하느냐?? " << 이게 가장 큰 제 의문이었는데, 아래 댓글들을 보고 그 정도 리스크는 짊어지고 알파를 추구하겠다. 라는 것으로 이해했습니다. 분할적립매수에 대해서는 저도 이견이 없습니다. 최선의 방식이라고 생각하지만, 한 종목에 집중 투자하시는 분들이라고 하면 그 종목과 종목이 속한 시황에 누구보다 잘 안다고 자부하실 것이고, 그렇다면 예를 들어 지금 철광석과 철판의 가격이 몇배 넘게 상승해 비용이 늘어나는데 이를 전가하지 못하고 있죠. 그럼 이 시점에는 좀 쉬어가는게 나은 투자 아니냐?? 는게 제 질문이었습니다.
노루노루 2021.10.26 00:53  
묻지마 장기균등적립식 -> 결국 거치식에 수렴하죠
OS폐인 2021.10.26 00:53  
@노루노루님 질문글에도 적었지만 성공했을 때 데이터상으로 그렇게 나오는걸 제가 모르는건 아닙니다. 단지 시황이 회복되는 시점까지 기다리지 않고 지속적으로 분할 매수 하는 이유가 궁금하다는 거죠. 그 때 사는게 싸니까 같은 나이브한 대답은 제 기대와는 좀 다릅니다.
BENKEI 2021.10.26 00:53  
@OS폐인님 불황이고 아니고를 알 수 있으면 그렇게 투자하면 되지만, 그걸 모르거나 공부할 시간이 없으면 적립식이 좋은 것이죠. 만약 OS폐인님이 활황, 불황을 아실 수 있거나, market timing이 되신다면 그렇게 하시면 됩니다.
OS폐인 2021.10.26 00:53  
@BENKEI님 그럼 한종목몰빵장투를 하시는 분들은 본인이 투자하는 한 종목에 대한 관리할 시간도 없으니 적립식을 하는 걸까요? 근데 그 한종목이 될거라고 생각하는 근거는 뭘까요?
BENKEI 2021.10.26 00:53  
@OS폐인님 1번에 대한 답변은 된 것으로 보이고, 2번에 대한 답변은 투자하신 분이 좋다고 생각해서겠죠? 기본적으로 망하지 않을 것 같은 기업을 선택하고, 주식 투자는 도박과는 다르게 긴 시간으로 보면 양의 수익률을 줄 것이라는 믿음이 있다면 뭐 한종목몰빵적립식장투 할 수 있다고 봅니다. 이렇게 하면 index보다 더 큰 수익을 얻을 수도 있겠지만, 좀 더 가격의 움직임이 더 출렁거리겠네요. 뭐 암튼 경제공동체인 남편이나 와이프가 이런 투자방식을 고수하지 않는 이상 굳이 다른 사람 투자스타일에 뭐라고 할 수 있는지는 모르겠습니다.
OS폐인 2021.10.26 00:53  
@BENKEI님 투자하는 방식에 호기심을 느껴서 대해서 궁금해서 질문을 해도 받아들이지 못하고 조금 더 깊은 질문을 하면 그걸 왜 남의 투자 스타일에 대해 뭐라고 하느냐 하고 받아들이니 제가 당황스럽네요. 저는 대다수 전문가가 분산지수투자를 권유하는데도 불구하고 몰빵장투를 하시는 분들의 사고 흐름을 알고 싶을 뿐입니다. 남의 투자 스타일 훈계한다고 제 수익률이 1%라도 오르나요? BENKEI님의 말씀을 종합하면 분산투자보다 리스크를 더 지면서도 시황에 영향을 적게 받기 위해 분산적립투자를 한다고 하시는 것 같습니다. 충분히 납득되는 이유네요.
개울물 2021.10.26 00:53  
한종목 몰빵 투자하시는 분들 대부분 망해요. 생각 없이 몰빵하는 겁니다.
개울물 2021.10.26 00:53  
그리고 글쓴이님의 댓글 보면 거의 답정너 스타일인데요? 그러면 왜 질문형태로 글을 올리셨는지 궁금하네요.
대충열심히 2021.10.26 00:53  
일반인이 마켓 타이밍 못 맞춘다는 가정하에 위험 최소화 하기 위해 적립식 투자 하는 거지요. 큰 수익 대박을 노리는게 아니라 안정성 챙기고 수익은 좀 적게 먹겠다는 거에요. 님이 더 잘 할 자신 있으면 종목 분산+한번에 몰빵 투자하시는 거고요. 투자방법의 차이인데 님의 글은 그 사람들 무시하는 것처럼 보이네요. 코로나때 볼까요. 삼전실적이 6만에서 4.5까지 코로나란 외생변수때문에 갑자기 떨어졌죠. 언제 저점일지 일반인이 얼마나 맞췄을까요? 5만초반때 몰빵해서 들어갔다가 4.5까지 떨어지니 손절한 사람 많았을거라고 봅니다. 코로나 심해지니 3만원대 되면 들어간다 하는 사람은 더 많았을 텐데 그들은 다 찬스 놓쳤겠고요. 하지만 분할 매수 했으면 무릎에서 살 수는 있었을 겁니다. 한종목만 하는 이유는 애매한 기업 포트폴리오 짜느니내가 잘 아는 종목 장투하겠다는 거지요. 뭐 저도 한종목 몰빵은 안하지만 투자한 사람은 그만큼 자신이 있으니 한종목 몰빵했겠지요. 왜 시간의 분할투자는 안 좋다고 하면서 종목은 분할 투자해야만 똑똑하다고 하는 뉘앙스의 글 쓰신지 모르겠네요.
OS폐인 2021.10.26 00:53  
@대충열심히님 납득했습니다. 종목 선택에 대한 리스크를 짊어지면서 마켓타이밍은 하지 않겠다는 것이군요.
대충열심히 2021.10.26 00:53  
@OS폐인님 같은 말도 아다르고 어 다른데.. 님 말대로라면 종목분산 일시투자는 타이밍에 대한 리스크는 짊어지면서 종목공부는 하지 않겠다는 것이네요?
OS폐인 2021.10.26 00:53  
@대충열심히님 제가 종목분산 일시투자에 대해 말을 한 적이 없는데 그 얘기는 왜 하시는지 모르겠지만, 질문에 답을 하자면 맞습니다. 지수투자/분산투자는 경제에 배팅하는 것이죠.
surina 2021.10.26 00:53  
불황이면 적립식 투자 안하시면 됩니다. 그리고 이왕이면 알파를 추구하시면 되죠. 장투여도 몰빵은 피하고 국내 1위 회사라고 몰빵은 지영하며, 이왕이면 VOO 같은곳에 투자하는게 나을거 같습니다. 솔직히 이미 이런 결론을 내리시고 글을 쓰신거 같네요. 암튼 다른 길을 선택하시는 분들도 나름의 이유가 있겠습니다만, 제 생각에는 그런 이유를 납득하시지는 못할거 같습니다. 납득이 안되는 다른 사람의 투자스타일을 굳이 납득하려고 고생할 필요는 없죠.
OS폐인 2021.10.26 00:53  
@surina님 이해가 안되니 연유가 궁금하고 그러니 질문 글을 올리게 되었습니다. 납득하려고 하는 것도 아니고 어떤 행위를 하는 사람이 있다면 그에 맞는 합리적 이유가 있을 것이라는 생각에서요. 제가 잘못이해하게 된 이유가 생각해보니 "분산적립투자"는 리스크를 줄이고 "한종목 몰빵투자"는 리스크를 올리니 앞뒤가 안맞지 않나? 리스크를 줄이려면 분산이나 지수 투자를 하던가, 혹은 시총 1위인 기업이 좋다면 글로벌 국가별 시총 1위 기업에 투자하는게 좋지 않을까? 하는 생각이 들어서 질문드린 것이고. 그런 투자법을 견지하시는 분들은 좀더 알파를 늘리기 위해 한 종목에 투자해도 될 정도로 종목을 면밀/정밀 하게 분석하여 투자하신다는것 같습니다.
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